Stripe випробовує новий продукт стейблкоїну з підтримкою долара США для компаній за межами США, Великобританії та Європи, намагаючись розширити світовий слід долара.

Щоденний топ-продуктив — пудгі-пінгвіни (PENGU)

Ф’ючерси S&P 500 знизилися, оскільки понад 180 компаній S&P готуються звітувати про прибутки цього тижня, що призвело до зростання на 4,59% минулого тижня в умовах зменшення напруженості торгівлі між США та Китаєм. Ціни на золото знизилися приблизно до $3310, оскільки зниження напруженості торгівлі між США та Китаєм знизило попит у безпечному режимі, хоча страхи рецесії можуть обмежити додаткові збитки до випуску ключових економічних даних США. Морозивність нагоди може обмежити приріст. Індекси CoinDesk, які відстежують ширший ринок криптовалюти, впали на 0,72% за останні 24 години, тоді як Bitcoin і Ether впали на 0,19% і 1,07% відповідно. Торгуйте цими ринками та іншими ринками з кредитним плечем до 500x на Bybit MT5 за цим 

Сьогодні найкращим виконавцем є PENGU, що зросло на 27,5% після нещодавнього розширення Pudgy Penguin у кількох галузях і святкування Всесвітнього пінгвінського дня.

Pudgy Penguins (PENGU), випущені в липні 2021 року, — це популярна колекція NFT, відома своїми милими творами мистецтва. Він розширився на такі фізичні продукти, як іграшки, отримуючи понад $10 млн продажів, і зараз ця колекція має ринкову капіталізацію понад $1,19 млрд. Пудгі-пінгвіни та $PENGU нещодавно були 

 як інтегратори у контент Wisdom Kaye, що стало важливим етапом їхнього впливу на різні галузі. Крім того, минулої суботи бренд святкував 

, підкреслюючи його постійний розвиток і вплив за межами NFT-простору. Це демонструє розширення присутності Pudgy Penguins і охоплення в кількох секторах.

Ознайомтеся з останніми цінами, графіками та даними 

про точкові контракти 

 новий продукт стейблкоїну з підтримкою долара США для компаній за межами США, Великобританії та Європи, прагнучи розширити світовий слід долара.

 Це відбувається після придбання Stripe Bridge — платіжної мережі стейблкоїна, яка конкурує із системою SWIFT. Смуга має історію з криптовалютою та нещодавно запровадила платежі стейблкоїнами в понад 70 країнах. Компанія вважає цей новий продукт амбіцією протягом десяти років, при цьому ринок стейблкоїнів значно зростає у 2025 році.

Спотові ETF BTC спостерігали чистий приплив у розмірі $3,06 млрд за тиждень, що закінчився 25 квітня 2025 року, при цьому $2,97 млрд було отримано з продуктів, що не є GBTC, і $94 млн від GBTC. З моменту створення ETF накопичили $38,4 млрд чистих потоків, а продукти, що не є продуктами GBTC, внесли $61,1 млрд, а GBTC побачили відтік $22,7 млрд.

Перегляньте останні ціни, графіки та дані про точкові 

GiveRep, децентралізований протокол репутації на Sui, запустив

 програму балів, в якій користувачі можуть заробляти бали з репутацією, твітаючи про GiveRep та проєкти лояльності, щоб претендувати на майбутній ейрдроп. Потрібно щонайменше 100 підписників (Twitter), а учасники також можуть отримувати бонусні ейрдропи за партнерські проєкти.

Початковий

Stripe запускає тестування для глобальних платежів стейблкоїна після отримання Bridge

Initia — це екосистема блокчейну, яка поєднує безпеку рівня 1 з налаштовуваними ролапами рівня 2 через свою взаємопов’язану архітектуру Stack. Докладніше див. тут.

 змушує розробників вибирати між безпекою та налаштуваннями, водночас фрагментуючи ліквідність у ізольованих мережах.

  Увійдіть у Initia (INIT) — революційний протокол, який переосмислює архітектуру блокчейну, легко інтегруючи 

У цій статті розглядається архітектура взаємопов’язаного стейку Initia, її інноваційні економічні особливості та корисність і розподіл токена INIT, а також розглядається, чи є ця амбітна екосистема перспективною інвестиційною можливістю після її останнього запуску в основній мережі.

 — це екосистема блокчейну, яка поєднує безпеку рівня 1 з налаштовуваними ролапами рівня 2 через архітектуру взаємопов’язаного стейка, що дає розробникам змогу створювати спеціалізовані мережі застосування, не жертвуючи взаємодією або ліквідністю або потребуючи глибоких знань у інфраструктурі.

Ініціа з’явилася в 2022 році, коли Стенфорд Лю та Езан «Зон» Mangalji покинули терраформні лабораторії, щоб вирішити проблеми фрагментації блокчейну. Пізніше вони очолили екосистему OmniscientAsian із Sino Global Capital, щоб створити більш раціональну блокчейн-інфраструктуру.

Проект швидко здобув підтримку інвесторів, починаючи з попередньо отриманого фінансування Binance Labs у жовтні 2023 року. Після цього був раунд насіння на $7,5 млн, який очолював Delphi Digital і Hack VC, а потім раунд спільноти на $2,5 млн і 14 млн Series A, який до кінця 2024 року коштував Initia на $350 млн.

Чого прагне досягти Initia?

Initia прагне усунути традиційну торгівлю безпекою/налаштуванням у блокчейні шляхом створення єдиної екосистеми, яка дозволяє обом співіснувати. Створюючи центральний вузол для всіх ролапів, проєкт поєднує переваги монолітної безпеки з гнучкістю модульності, тим самим усуваючи фрагментацію, яка наразі лежить в основі блокчейну систем.

Інтегрований комплекс платформи спрощує розробку блокчейну з попередньо розробленими рішеннями, які без проблем працюють разом. Користувачі отримують вигоду від універсальної системи акаунтів Initia, яка забезпечує стабільний досвід роботи в усіх підключених мережах, усуваючи необхідність використовувати кілька гаманців або керувати різними токенами для комісії за газ.

Запроваджуючи механізми економічного узгодження, як-от 

, Initia створює середовище, в якому розробники можуть зосередитися виключно на інноваціях у своїх програмах. Це відволікається від проблем інфраструктури в напрямку розробки продуктів, спрямованих на підвищення ефективності капіталу та ширше впровадження блокчейну.

Initia об’єднує технології рівня 1 (L1) і рівня 2 (L2) в єдину архітектуру з трьома різними компонентами. Основа — Initia L1, побудована на Cosmos SDK, який функціонує як шар організації. Ця база забезпечує безпеку, управління та сумісність.

Вище цієї основи міжплетені ролапи (Minitias) надають розробникам настроювані середовища рівня 2, що дає їм змогу вибрати бажану віртуальну машину (

, Move або Bym), визначати унікальні системи токенів і впроваджувати спеціальні механізми ордерів транзакцій.

Усе, що пов’язано, — це Interwoven Stack — комплексна структура, яка надає всі необхідні інструменти для побудови та розгортання ролапів без необхідності розробників створювати та інтегрувати різні компоненти.

Система використовує оптимістичні ролапи через OPinit Stack для досягнення надзвичайної швидкості транзакцій (до 10 000 

), зберігаючи при цьому безпеку. Транзакції, що обробляються за допомогою ролапів L2, подаються до L1 Initia для остаточного оформлення, при цьому доступність даних забезпечується через 

Initia надає такі основні функції, які працюють разом, щоб спростити розробку та об’єднати екосистему блокчейну.

Initia L1 служить базовим шаром і центром координації для всієї екосистеми. Створений на космос- SDK з CometBFT і MoveVM, він надає необхідні послуги, зокрема безпеку мережі, механізми управління та рішення щодо ліквідності через InitiaDEX.

 (також відомі як Minitias) — це гнучкі блокчейни рівня 2, побудовані на вершині Initia L1. Ці ролапи покладаються на рівень організації для безпеки та розрахунку даних, працюючи без нативних 

, одночасно забезпечуючи розширені функції ролапу.

Розробники можуть налаштувати свої ролапи, вибравши одну з кількох віртуальних машин і визначивши власну структуру токенів і комісій. Ця гнучкість дає змогу оптимізувати конкретні програми та економічні моделі, водночас підтримуючи безперешкодну сумісність у ширшій екосистемі Initia.

Стек із взаємопов’язаними стейками

Interwoven Stack — це комплексне універсальне рішення Initia, розроблене для того, щоб розробники могли з неперевершеною легкістю створювати та розгортати ролапи. Замість того, щоб вимагати від розробників досліджувати та об’єднувати численні компоненти, як-от гаманці, спостерігачі та 

, Stack надає все необхідне безпосередньо з коробки.

Основою цієї моделі є OPinit Stack, призначений виключно для оптимістичних ролапсів в екосистемі Cosmos. Він включає механізми захисту від шахрайства та можливості відкату, а також підтримує кілька віртуальних машин, що дає розробникам змогу зосереджуватися лише на створенні своїх програм, а не на налаштуванні складної інфраструктури.

Програма отримання майнових прав

Програма рефералів (VIP) — це новий механізм координування заохочень Initia, розроблений для вирішення поширених проблем в екосистемах з кількома кадрами. Він спрямований на неузгодженість заохочень для високоактивних 

 (DApps), економічного недовикористання нативного токена та неефективного розподілу заохочень на рівні протоколу.

VIP-програми винагороджують цінну економічну діяльність, розподіляючи токени INIT для впровадження інноваційних програм, а також для користувачів, які виконують вигідні дії. Цей підхід гарантує, що всі команди, користувачі та власники токенів мають спільні інтереси в довгостроковому успіху екосистеми.

 (DEX), побудованою на Initia L1, яка функціонує як центр ліквідності для всіх взаємовертованих ролапів. Він має зважені пули в стилі балансувальника для різних пар активів, а також 

 для активів із тісно пов’язаними цінами, що забезпечує оптимальний досвід торгівлі.

Збільшена ліквідність

Зашліфована ліквідність — це рішення Initia щодо традиційної дилеми в 

 (PoS), за допомогою якої власники токенів повинні вибрати стейкінг для безпеки або забезпечення ліквідності.

  Він дає змогу білу позиціям ліквідності InitiaDEX (пари INIT-TOKEN) з білого списку управління функціонувати як стейкінг-активи разом із нативним токеном INIT.

Користувачі можуть отримувати як винагороди за стейкінг, так і торгові комісії з однієї позиції, що значно підвищує ефективність капіталу. Щоб претендувати на це, токени LP повинні включати INIT як частину пари (з вагою не менше 50% для пулів балансорів) і отримати 

, яке також визначає розподіл ваги винагороди серед усіх токенів, зареєстрованих у білому списку.

Minitswap усуває періоди очікування тривалістю днів, які зазвичай вимагають оптимістичні мости під час переміщення активів з ролапів до рівня 1. Користувачі можуть миттєво обміняти свої токени для ролапів на активи L1 через торгові пари рідин, створюючи комфортний досвід для передачі активів у екосистемі Initia.

 — це єдиний інтерфейс для управління активами в кількох ролапах, що сприяє міжчейнним переказам і доступу до DApps.

 Використовуючи багаточейнну складність в єдиному інтерфейсі, користувачі можуть орієнтуватися в усій екосистемі Initia, не борючись з технічними перешкодами або фрагментованим досвідом.

Технологія мосту Initia забезпечує безпечну передачу токенів між Initia L1 і ролапами за допомогою моделі моста з оптимізацією. OPinit Bridge використовує модулі Cosmos SDK і працює через два ключові компоненти, які працюють разом, щоб забезпечити цілісність системи.

Виконавець обробляє переміщення токенів, вихідні подання та реле даних, тоді як запитувач відстежує недійсні пропозиції та забезпечує нагляд за безпекою. Ця збалансована архітектура забезпечує можливість перехресного обміну даними, що дозволяє підтримувати цілісність як мереж L1, так і L2, водночас забезпечуючи надійну передачу активів у всій екосистемі Initia.

Initia досягла важливого етапу з успішним запуском основної мережі 24 квітня 2025 року. До цього проєкт завершив кілька критичних подій, зокрема структури MiniEVM і MiniMove, розгортання InitiaDEX і впровадження інноваційної програми майнових прав.

Етап негайного запуску зосереджується на розширенні екосистеми шляхом впровадження стратегічних партнерських проєктів у 

  Це розширення демонструє універсальність Initia, оскільки створює мережу взаємопов’язаних міжплетених ролапів, які використовують єдину інфраструктуру платформи.

Авіадроп INIT розподіляє 50 мільйонів токенів, що представляють 5% від загального обсягу пропозиції, раннім прихильникам і членам спільноти. Цей розподіл стратегічно поділяється на три основні категорії: учасники testnet (89,46%), соціальні автори (6,04%) і взаємочейн-партнери Stack (4,50%).

Найбільша частина (44,7 млн INIT) призначається для 194 294 користувачів, які брали участь у публічних кампаніях Initia з тестування, особливо тих, хто брав участь у інтерактивних 

  Додаткові розподіли цільових користувачів з партнерських екосистем, зокрема власників LayerZero, IBC і milkTIA.

Після запуску основної мережі 24 квітня 2025 року учасники, що відповідають критеріям, матимуть 30-денне вікно для подання заявки на захист токенів. Цей ейрдроп служить як ініціативою з формування спільноти, так і стратегічним розподілом токенів для тих, хто, швидше за все, сприятиме зростанню екосистеми.

INIT — нативний токен екосистеми Initia з фіксованим загальним запасом у 1 мільярд. Початкова циркуляційна пропозиція на момент запуску становила 148,75 млн INIT, що становить 14,88% від загальної кількості поставок. Розподіл токена стратегічно розроблений для забезпечення довгострокового сталого розвитку та широкого залучення спільноти.

INIT дає змогу стейкінгу захищати мережу, керувати рішеннями щодо змін у протоколі, спрощує операції крос-ролапу між різними Minitias і забезпечує ліквідність через InitiaDEX. Ця корисна модель прив’язує цінність INIT безпосередньо до активності та впровадження екосистеми.

Хочете торгувати токенами Initia? Bybit тепер пропонує безстроковий контракт INITUSDT після останнього запуску основної мережі. Для початку потрібно створити акаунт Bybit, здійснити фінансування за криптовалютою та перейти на 

Чи є INIT хорошою інвестицією?

Хоча Initia представляє революційний підхід до масштабованості блокчейну через взаємопов’язану архітектуру та єдину модель ліквідності, інвестори повинні ретельно зважити свій значний потенціал зростання з відповідними факторами ризику.

Initia демонструє перспективний потенціал завдяки комплексному підходу до екосистеми та значному фінансовому забезпеченню. Крім того, зростаючий попит на масштабовану блокчейн-інфраструктуру, яка не жертвує безпекою або налаштуваннями, створює сприятливе ринкове середовище. Однак потенційні інвестори повинні 

 та враховувати свою індивідуальну толерантність до ризиків.

Initia революційно змінює архітектуру блокчейну, створюючи багаточейнне середовище, в якому тисячі апчейнів можуть гармонійно співіснувати завдяки модульності та організації. Завдяки встановленому фінансовому забезпеченню та понад 16 апчейнам, які вже були включені на запуск основної мережі, Initia може змінити спосіб побудови, розгортання та взаємопов’язання блокчейн-програм.

Середній

Ініціація (INIT): Інтервейт-стейк за масштабованими ролапами

28 квітня 2025 р.: Щотижня в рамках інституційної аналітики ми досліджуємо останні події на ринку — його показники, новини галузі, потоки біржових інвестиційних фондів (ETF), гарячі теми, майбутні події та нові токени — щоб ви могли торгувати криптовалютами ще ефективніше.

інституційна аналітика

 досліджує останні ринкові зміни — показники ринку, галузеві новини, потоки коштів на біржі (ETF), модні теми, майбутні події та розблоковування токенів — щоб ви могли реалізувати свою криптовалютну торгівлю.

Дізнайтеся, що ми думаємо про ринок цього тижня!

Щотижневе виділення — торгові конфлікти між США та сино

Китай розглядає можливість призупинити свій тариф 125% на певні імпорти США, зокрема медичне обладнання та промислові хімічні речовини, такі як етан, через економічний вплив торгової війни. Також проводяться обговорення відмови від тарифів на оренду літаків, які є фінансово обтяжливими для авіакомпаній.

Цей потенційний крок збільшив оптимізм інвесторів, а азіатські частки зросли, а юан відновлює збитки. Аналітики розглядають це як крок до зниження ескалації, хоча значні відмінності між США та Китаєм залишаються.

Запропоновані виключення відповідають останнім ціновим виключенням США на електроніці, підкреслюючи взаємопов’язаний характер двох економік. Китайські компанії, які покладаються на товари США, як-от передове медичне обладнання та етан, повідомили про деякі відправлення, що надходять без тарифів.

Незважаючи на те, що список потенційних виключень ще не завершено, органи влади попросили компанії надати митні коди для необхідних товарів. Звіти свідчать про те, що Китай може також відмовитися від тарифів принаймні на вісім напівпровідників, за винятком карт пам’яті, які можуть вплинути на такі компанії, як Micron Technology.

Загалом, хоча інтерес інвесторів зростає, відносини між двома країнами все ще стикаються з труднощами, а Китай вимагає від США відкликати односторонні тарифи, перш ніж відновити переговори про торгівлю.

Щотижневе виділення криптовалюти — xx

Трейдери в значній мірі інвестували в Cantor Equity Partners Inc., компанію з незаповненою перевіркою, що об’єднує Twenty One Capital Inc., яку підтримують Tether, Bitfinex і SoftBank. З моменту злиття 22 квітня акції Кантора зросли на 197%, закривши у п’ятницю на $31,50.

Злиття включає пропозицію конвертованого боргу, що потенційно може призвести до ринкової капіталізації в розмірі близько $12 мільярдів, що значно перевищує приблизну вартість Bitcoin у розмірі $4 мільярди, яку він, як очікується, матиме. Це відображає сильний попит на інвестиції, пов’язані з криптовалютою.

Аналітики зазначають, що інвестування в такі автомобілі схоже на ставку на зростання Bitcoin. За прогнозами, публічні акціонери акціонерної компанії з особливим призначенням (SPAC) володіють 2,7% нової компанії, тоді як основні зацікавлені сторони, такі як Tether і SoftBank, матимуть значні частки. Загалом ринок оптимістично налаштований на цю співпрацю в області цифрових активів.

Інші найпопулярніші токени

Просунутий

Щотижнева інституційна аналітика: Торгові конфлікти сповільнюються, коли криптовалютний SPAC бачить популярність

Наш щотижневий звіт аналітики криптовалютних деривативів заливається на макроподії, поточний стан криптовалюти та торгових сигналів від обсягу спотової торгівлі, а також ф’ючерсів, опціонів і безстрокових контрактів.

На початку тижня Bitcoin продемонстрував ознаки від’єднання від американських еквівалентів. Однак позитивні зауваження президента США Трампа про торгову війну між США та Китаєм (яка включала 145% тарифу на китайські товари) спричинили стрімкий гуманітарний ривок на ринках. У результаті BTC відновив рух угору з еквівалентами США. 

Цей об’єм призвів до зростання волатильності короткострокових умов і відновлення скусів трейдерів BTC, що свідчить про те, що трейдери прагнуть відкинутися.

Ознайомтеся з основними моментами звіту.

Відкриті відсотки на Perp зростають по всій раді

На цьому тижні безстрокові відкриті відсотки значно зросли за різними токенами, особливо за ETH. Обсяги безстрокової торгівлі також зросли. Примітно, що у 7-му півріччі 2025 року зафіксований найбільший торговий обсяг місяця, після коментаря Трампа: «Забути ринки на секунду, ми маємо всі переваги».

Відкриті відсотки на опціоні BTC показують змішану картину; скус «шорт-кол» у короткій тейкері надсилає позитивні сигнали

Нещодавнє бажання президента Трампа домовлятися про торгову угоду з президентом Китаю Сі спричинило гуманітарну допомогу серед класів активів, зокрема криптовалюти. Bitcoin уже зріс на 7% з 21 квітня 2025 року до коментарів Трампа. Незважаючи на цей об’єм, відкритий інтерес до пут-опціонів перевищив кількість викликів, а обсяг опціонів залишається відносно збалансованим. 

Незрозуміло, чи відображає попит на пут-опціони хеджування від ризиків знецінення або ставка проти руху вгору. Тим часом безстрокові ставки фінансування надають обмежене уявлення про наміри. Однак відновлення сквепу пут-колу на коротких тенорах вказує на те, що трейдери прагнуть відкинутися від ралу і готові платити за нього.

ETH несподівано перевершує BTC у цьому об’ємі гуманітарної допомоги

Відповідь ETH на нещодавнє відновлення ринку криптовалюти відрізняється від попередніх тенденцій: він перевершив BTC за спотовими цінами, рідкість минулих мітингів і відкритий інтерес до викликів перевищує ту, що спостерігається, — на відміну від тенденції BTC. Крім того, відкриті відсотки за кол-опціони ETH майже вдвічі перевищують відсотки пут-опціонів, а обсяги домінуючих опціонів за колами. Це свідчить про те, що трейдери очікують, що ETH знизить свою значну недостатню ефективність як проти BTC, так і проти інших «вбивцівETH», як-от SUI і SOL. Крім того, точковий об’єм призвів до інверсії іншої структури терміну для ETH.

block-scholes-x-bybit-report.jpeg

Звіт з аналізу криптовалютних деривативів Bybit X Block Scholes (24 квітня 2025 р.): Шкідливість пут-колу відновлюється за короткими тенорами, показуючи відновлювальні наміри

Bybit Learn

P2P-платформа

Як і в будь-якій галузі, що зростає, з прибутковими доходами, світ криптовалюти має свою справедливу частку крипто злочинців і шахраїв. Ось як ви захищаєте себе від криптовалютних шахрайства та шахрайства з P2P.

EN_2409-T35020_Learn_Read_to_Earn_728x90.png

Skinny_Banner-1600x400.webp

Купівля та продаж криптовалюти на 

 (P2P) платформах стає все більш популярними — завдяки відсутності посередників і загальній гнучкості цього торгового режиму. Крім того, створені умови торгівлі криптовалютою P2P, як-от 

, забезпечують надійні системи ескроу та механізми вирішення спорів.

  Однак P2P-торгівля криптовалютою, як і будь-яка інша P2P-фінансова діяльність, має широкий спектр шахрайства та шахрайських схем, про які кожен трейдер повинен знати, перш ніж купувати або продавати криптовалюту.

У цій статті ми розглянемо поширені P2P-криптовалютні шахрайство та навчимося їх уникати.

Що таке P2P-шахрайство у сфері криптовалют?

Шахрайство P2P у криптовалютній торгівлі включає різні шахрайські методи та схеми, які зловмисні особи або групи використовують для розподілу чесних трейдерів за їхні кошти, отримані важко. Ці схеми використовують унікальний характер торгівлі P2P-криптовалютою на онлайн-маркетплейсах і платформах.

Зазвичай криптовалютний P2P-шахрайство включає різні елементи, як-от складання фальшивої документації про оплату, видавання себе за іншу особу, що заслуговує на довіру, або виконання складної схеми, яка заплутує непідозрювану жертву та змушує її виводити кошти шахраям. Заклик потерпілого до виведення транзакцій із законної платформи та навіть використання тактики психологічного тиску часто беруть участь.

Чим відрізняються криптовалютні шахрайства P2P?

Хоча будь-який тип P2P-фінансової діяльності може включати шахрайство, певні унікальні характеристики криптовалютної торгівлі P2P роблять цю сферу особливо привабливою для шахраїв і шахраїв будь-якого типу. По-перше, платформи для торгівлі криптовалютою мають нижчий ступінь регулювання, ніж інші ринки, зокрема фондовий 

. По-друге, шахраї часто закликають своїх жертв вивести всю комунікацію та платіжну активність з платформи. Поодинці з шахраями жертви майже не встигають, коли втрачають свої кошти.

Крім того, бар’єри для входу в криптовалютну торгівлю є відносно низькими, приваблюючи велику кількість фінансово раніше не знайомих або недосвідчених осіб, багато з яких стали жертвою різних видів шахрайства, що працюють у цій сфері.

Приклади P2P-шахрайства у сфері криптовалют

Нижче ми розглянемо деякі з найпоширеніших видів шахрайства, пов’язаних із P2P-торгівлею криптовалютою, і обговоримо найкращі способи їх уникнення.

Шахрайство за фальшивими квитанціями/скроу-транзакціями

У фальшивому шахрайстві з чеками шахрай надсилає підроблені документи про оплату, щоб змусити вас змусити вас випустити криптовалюту, фактично не відправляючи жодних коштів. Під час шахрайства з ескроу-транзакцією шахрай закликає вас скористатися шахрайською службою ескроу. Ви змушені внести платіж у фонд ескроу, припускаючи його законність.

Як уникнути шахрайства фальшивими квитанціями/ескроу-транзакціями

: Щоб уникнути фальшивих шахрайств за чеками, завжди перевіряйте, що ви отримали фактичний платіж безпосередньо на своєму банківському рахунку або 

 перш ніж виводити кошти з боку транзакції. Крім того, 

 довіряйте знімкам екрана.

Як і для фальшивих ескроу-шахрайств, використовуйте лише надійні послуги ескроу з авторитетних P2P-платформ і 

 надсилайте кошти за межі офіційної системи.

Повернення коштів/перевірка шахрайства

Під час шахрайства з поверненням платежу шахрайський контрагент здійснює оплату, а потім подає повернення платежу після отримання коштів від вас, вимагаючи шахрайства або несанкціонованої транзакції. Як наслідок, банк змінює платіж, і ви опинитеся у своїх грошима та криптовалюти.

Шахраї також люблять використовувати вразливість чекових транзакцій, закликаючи вас прийняти цю форму оплати. Чек, який використовується для оплати ваших відсівів, не дає можливості отримати шматок паперу, який наразі не вартий.

Як уникнути повернення платежу/перевірки шахрайства

: Завжди переконуйтеся, що ви отримали платіж на своєму акаунті, а кошти доступні вам, тобто немає тимчасових блокувань або незавершених підтверджень, перш ніж вивільнити платіж на вашому боці.

Крім того, не приймайте чекові платежі. Перевіряти транзакції особливо вразливі до шахрайства, і у 2025 році немає нагальної потреби використовувати цю достатньо збалансовану форму оплати.

Скасувати шахрайство з ордером

Під час шахрайства цього типу шахрай змушує вас скасувати ордер після того, як ви вже надіслали кошти. Зазвичай вони повідомляють, що є технічна проблема з платежами або помилкою ціни, що рекомендує вам скасувати та змінити ордер. У разі скасування платформа розглядає угоду як недійсну. Тим часом шахрай зникає з вашими коштами та видаляє будь-які оголошення, розміщені на платформі.

Як уникнути шахрайства з ордером на скасування

: Ключ до запобігання шахрайству через скасування ордера простий: 

 скасовуйте після оплати, незалежно від того, з яким виправданням приходить контрагент. Якщо з їхнього боку виникає справжня проблема, порадьте їм використовувати систему підтримки, надану конкретною торговою платформою P2P.

Шахрайство з переплатою

Під час шахрайства з переплатою шахрай надсилає більшу суму, ніж було погоджено під час угоди. Потім вас просять повернути надлишок суми, стверджуючи, що з їхнього боку сталася помилка. Щойно ви надішлете відшкодування різниці, початковий платіж повертається як невірний або шахрайський.

Як уникнути шахрайства через переплату

: Щоб уникнути шахрайства через переплату, будьте обережні, коли отримуєте пропозицію з розбіжністю між ціною запиту та тим, що обіцяєте. Якщо ви не впевнені в ситуації, просто відмовтеся від транзакції або попросіть покупця повторити транзакцію правильною сумою.

Шахрайство, пов’язане з фішингом

Фішинг — це нечесні сторони, які вдаються законними платформами або фізичними особами, щоб змусити вас надати свої 

 або дані для входу. Часто вони надсилають вам фальшиві електронні листи та повідомлення або навіть створюють фальшиві вебсторінки, які нагадують справжні. Ваші облікові дані для входу можуть бути зламані, якщо ви відвідаєте таку сторінку через браузер і відповісте на запити про надання ваших даних.

Як уникнути шахрайства з фішингом

 натискайте посилання з невідомих джерел. Перевірте URL-адреси, щоб переконатися, що ви перебуваєте на фактичному сайті, і 

ніколи нікому не повідомляйте свої приватні ключі або персональні дані

, навіть якщо вони здаються надійними. Крім того, переконайтеся, що ви захищаєте свій акаунт за допомогою надійних паролів і функцій безпеки, як-от 

 (2FA). Крім того, зверніть увагу, що авторитетні вебсайти практично ніколи не пропонують незашифроване з’єднання (яке починається з 

.  Законні платформи для торгівлі P2P, як-от P2P-платформи Bybit, ніколи не надсилатимуть 

вам електронні листи або повідомлення

 проханням надати інформацію для входу.

Шахрайські дії з видавання себе за представників законних P2P-платформ. Вони також можуть створювати відомих надійних трейдерів. Ці сторони вводять в оману свої особи та зазвичай закликають вас вивести трансакцію за межі платформи під різними приводами. Якщо ви впали в ці шахраї та перемістили транзакції за межі законного середовища платформи, ви втрачаєте всі засоби захисту, і шахраї можуть легко викрасти ваші кошти.

Як уникнути шахрайства для осіб, що видають себе за

: Завжди залишайтеся на платформі для транзакцій. Якщо хтось, хто стверджує, що він знаходиться на платформі, просить вас перемістити угоду за межі об’єкта, 

Шахрайство за допомогою SMS

СМС-шахрайство передбачає надсилання шахрайськими сторонами фальшивих повідомлень на ваш мобільний телефон, які виглядають так, ніби вони надходять з вашого банку або платіжного обробника. У повідомленні зазвичай зазначено, що ви отримали платіж із зазначенням суми, яку ви очікуєте отримати від транзакції. Мета може полягати в тому, щоб ви вкрали ваші конфіденційні дані для входу (якщо ви натиснете на повідомлення) або змусити вас надіслати криптовалюту чи гроші шахрайському трейдеру, з яким ви маєте справу.

Як уникнути шахрайства через SMS

: Не натискайте на посилання в незапитаних SMS-повідомленнях. 

Завжди перевіряйте двічі

, входячи в свій банківський або торговий акаунт

безпосередньо через офіційний вебсайт або застосунок

Особисті готівкові транзакції

, дозволені на багатьох P2P-платформах криптовалютної торгівлі, є сферою особливого ризику через труднощі в доведенні або відстеженні здійснених платежів. Шахрайство під час цих транзакцій може передбачати купівлю або продаж криптовалюти готівкою під час особистої зустрічі. У сценарії купівлі шахрай може заплатити фальшивими рахунками. У сценарії продажу вони можуть неправдиво стверджувати, що ви заплатили підробленими готівкою після отримання своїх криптокошти.

Як уникнути шахрайства в готівкових транзакціях особисто

: Загалом, намагайтеся обмежити торгівлю на основі готівки настільки, наскільки це можливо 

готівкові транзакції, про які відомо, важко перевірити у випадках суперечок. Якщо вам абсолютно потрібно купити або продати криптовалюту за готівку, уважно перевірте репутацію та історію контрагента на торговій платформі.

Шахрайство під трикутником

Трикутникові шахраї передбачають спільну роботу двох шахраїв, щоб обманути продавця. Ось як це працює: Шахрай А і Шахрай Б розміщують ордери на одного продавця. Припустімо, ордер шахрая А становить 1000 

, а ордер шахрая B — 1500 USDT. Шахрай B надсилає платіж за 1000 USDT, а шахрай A відмічає свій ордер як «сплачений». Продавець видає криптовалюту шахраю A, бачаючи, що його ордер було позначено як оплачений, а а акаунт продавця — на 1000 USDT.

Потім шахрай B надсилає другий платіж — 500 USDT, решту суми в ордері на купівлю, і тисне на продавця, щоб він звільнив свої кошти, надаючи докази оплати для обох переказів.

Як уникнути шахрайства трикутниками

: Завжди перевіряйте, чи ім’я платника відповідає інформації про підтвердження особи на платформі. Будьте обережні з наданими доказами оплати, оскільки шахраї також можуть спробувати повторно використати ті самі докази для кількох ордерів. Завжди двічі перевіряйте, перш ніж випускати криптовалюту, щоб переконатися, що ви маєте справу з потрібною особою, і не потрапляєте в шахрайство.

Шахрайство з «людини в середині» (MITM)

У цьому типі шахрайства шахрайська сторона пропонує вам кращу ставку через зовнішнє джерело зв’язку, як

 або WhatsApp. Вони просять вас створити ордер на законній платформі після того, як вони, ймовірно, сплатили вам кращу ставку зовні. Однак платіж ніколи не прибуває, і він підтримується лише фальшивими доказами.

Як уникнути шахрайства через MITM

: Не спілкуйтеся з потенційними сторонами на зовнішніх каналах і не платіть їх за межами платформи P2P, яку ви використовуєте. Завжди використовуйте канали зв’язку, запропоновані створеною торговою платформою. Крім того, ніколи не сплачуйте платежі до отримання коштів — поради, які стосуються не лише шахрайства MITM, але й багатьох інших видів використання, про які ми говорили вище.

Як спотувати P2P-криптошахрайство

Нижче наведено деякі поширені ключові тривожні сигнали, які можуть допомогти вам виявити P2P-криптовалютне шахрайство:

Як уникнути шахрайства з P2P-криптовалютою

Щоб не стати жертвою P2P-криптовалюти, ви можете зробити кілька кроків здорового глузду та дотримуватися свого підходу, незалежно від того, що пропонує контрагент. 

Вам також рекомендується ніколи не довіряти знімкам екрана підтвердження оплати. Завжди перевіряйте, чи ви отримали 

 перш ніж виводити кошти.

Нарешті, ніколи не надсилайте платежі третім сторонам — 

завжди платіть на акаунт контрагента,

 зареєстрований на платформі. Нарешті, і що найважливіше, 

не піддавайтеся тактиці тиску

 терміновому позиву або тактиці залякування

Що робити, якщо ви були заражені?

Якщо ви стали жертвою криптовалюти P2P, негайно повідомте про проблему на платформу, заморозьте активність свого акаунта, щоб уникнути несанкціонованих платежів з неї, зверніться до свого банку або платіжного обробника, щоб повідомити їх про проблему, отримати документальне підтвердження та, якщо проблема цього вимагає, повідомити про це місцеві органи влади.

Торгівля криптовалютою через P2P-канали може бути надзвичайно прибутковою та вигідною діяльністю. Хоча деякі з перелічених вище шахрайств страшні, комплексна 

Як уникнути криптошахрайства на P2P

Compete for 2,500 USDT USDT Every Week

Як уникнути криптошахрайства на P2P

Отримуйте щоденну порцію інформації про криптотрейдинг

Compete for 2,500 USDT USDT Every Week

Отримуйте щоденну порцію інформації про криптотрейдинг